平远县2025年度巨灾保险服务采购项目.docx

平远县2025年度巨灾保险服务采购项目第一章基层服务网点设置 8 第一节营业网点设置 8 一、平远县实体网点布局 8 二、网点佐证材料提供 21 第二章偿付能力 39 第一节提供偿付能力证明 39 一、 2024年度信息披露报告 39 二、偿付能力达标证明 47 第三章合规经营情况 60 第一节合规经营承诺 60 一、经营责任保险业务合规声明 60 二、承诺函格式与盖章要求 69 第二节材料提交与验证 77 一、承诺函复印件提交要求 77 二、多部门业务违规审核 90 第四章项目业绩经验 102 第一节巨灾保险项目经验 102 一、 2022年以来承保项目清单 102 二、项目关键信息说明 109 第二节证明材料规范性 116 一、材料完整性要求 116 二、材料盖章合规性 125 三、格式与文件要求一致 135 第三节经验数量统计 143 一、有效项目编号管理 143 二、数量准确统计保障 149 第五章同类项目理赔经验 160 第一节理赔案例数量 160 一、 2022年强降水理赔案例 160 二、 2023年干旱理赔案例 164 三、 2024年局地超强降水理赔案例 169 第二节理赔资料提供 172 一、强降水理赔证明材料 172 二、干旱理赔证明材料 176 三、局地超强降水理赔证明材料 180 第三节理赔时效说明 183 一、强降水理赔时效控制 183 二、干旱理赔时效措施 186 三、局地超强降水理赔时效管理 191 第四节理赔流程管理 195 一、理赔岗位设置规划 195 二、职责分工明确方案 198 三、内部考核机制建设 202 四、投诉处理机制完善 205 第五节多案合并管理 208 一、同一保单多案编号制度 208 二、多案归档管理办法 212 三、多案独立计分策略 217 四、避免重复得分措施 220 第六章承保服务方案 226 第一节承保操作流程 226 一、完善巨灾保险承保流程 226 二、明确灾害因子承保标准 239 三、建立电子化承保系统 249 四、预留技术支持机构接口 259 第二节从业人员考核机制 269 一、明确岗位职责分工 269 二、建立岗位绩效考核制度 280 三、实施季度培训计划 289 四、考核结果纳入奖惩体系 306 第三节客户投诉处理机制 316 一、设立投诉受理渠道 316 二、明确投诉处理时限 325 三、建立投诉台账 335 四、投诉处理纳入考核 352 第四节内控机制建设 368 一、建立内部审计制度 368 二、设置风险控制岗位 380 三、完善数据安全管理 394 四、形成季度内控报告 406 第五节服务保障措施 416 一、提供全天候承保咨询 416 二、专人对接应急管理局 426 三、重大天气提前介入 439 四、建立客户档案管理系统 449 第七章理赔服务方案 462 第一节理赔机制完整性 462 一、报案受理流程 462 二、现场查勘制度 470 三、资料审核环节 480 四、赔款计算方式 486 五、赔款支付安排 496 六、岗位设置职责 500 七、投诉处理机制 508 第二节理赔时效管理 517 一、赔款支付承诺 517 二、内部考核机制 526 三、应急处理流程 536 第三节岗位职责与考核 546 一、专职人员职责 546 二、绩效考核标准 557 三、专业培训提升 564 第四节投诉处理机制 577 一、服务热线设立 577 二、闭环处理流程 587 三、投诉处理承诺 596 第八章服务质量保障 611 第一节 7*24小时服务 611 一、 24小时报案热线值守 611 二、电话响应处理问题 628 第二节理赔协助服务 638 一、收集理赔相关材料 638 二、快速完成现场查勘 648 第三节日常保险服务 659 一、提供保险咨询服务 659 二、办理保单批注保全 672 第四节用户档案管理 682 一、建立单独用户档案 682 二、定期开展跟踪回访 693 第五节承保工作机制 704 一、制定承保操作流程 704 二、完善考核投诉机制 714 第六节理赔服务机制 734 一、明确理赔操作规范 734 二、建立考核投诉机制 744 第九章应急预案 754 第一节突发事件分类 754 一、自然灾害类事件 754 二、系统故障或数据异常事件 761 三、客户服务中断或重大投诉事件 768 四、人员调配与现场勘查受限事件 774 第二节应急组织架构 781 一、应急管理小组 781 二、现场调度中心和远程支持团队 788 三、岗位职责及应急联络人名单 793 四、跨部门协作机制 802 第三节应急响应流程 808 一、分级响应机制 808 二、预警后应急机制启动 814 三、信息上报路径及时间节点 820 四、协同响应流程 825 第四节资源保障措施 831 一、备用办公场地及设备 831 二、应急通讯工具和交通工具 839 三、专项应急资金账户 847 四、应急队伍培训演练 853 第五节信息发布机制 860 一、对外信息发布责任人 860 二、内部信息通报制度 866 三、舆情监测与应对预案 872 四、公众咨询热线与线上服务平台 879 第六节事后恢复机制 885 一、服务恢复计划 885 二、客户回访与满意度调查 892 三、经验教训总结与预案完善 898 四、应急人员表彰奖励机制 903 基层服务网点设置营业网点设置平远县实体网点布局平远县下辖镇网点分布关键镇域重点布局核心经济镇布局为更好服务平远县核心经济下辖镇的企业和居民，满足其巨灾保险需求，我公司将在镇中心繁华地段设置营业网点。该网点交通便利、人流量大，方便客户前往咨询和办理业务。网点配备专业保险服务团队，成员均具备丰富的保险知识和业务经验，能为客户提供全方位保险咨询和承保服务。从巨灾保险政策解读到具体方案制定，从风险评估到理赔指导，团队成员会根据客户实际情况，提供个性化解决方案，助力企业和居民有效应对巨灾风险。保险服务团队人口密集镇布局针对平远县人口密集的下辖镇，设立营业网点以方便当地居民办理巨灾保险业务。网点周边交通便利，靠近居民区，提高了服务可达性。为增强居民保险意识，开展多样化保险宣传活动。如在社区举办保险知识讲座，深入浅出地讲解巨灾保险的重要性和理赔流程；发放宣传手册，详细介绍保险产品特点和优势。以下是网点为居民提供的服务内容表格：保险宣传活动服务项目服务内容保险咨询为居民提供巨灾保险政策、条款、费率等方面的咨询服务业务办理协助居民办理投保、续保、理赔等业务风险评估根据当地灾害特点，为居民评估家庭风险状况理赔指导在灾害发生后，指导居民进行理赔申请和处理灾害高发镇布局在平远县灾害高发的下辖镇布局营业网点，能及时为当地居民提供保险服务和理赔支持。与当地政府和相关部门建立紧密合作关系，共同开展灾害预防和保险宣传工作。定期对当地居民进行回访，了解保险需求和服务满意度。通过回访收集居民反馈，针对性地优化保险方案和服务流程。在灾害预防方面，与政府部门合作开展防灾减灾培训，提高居民应对灾害的能力；在保险宣传方面，联合举办宣传活动，增强居民的保险意识和风险防范意识。交通枢纽镇覆盖公路枢纽镇网点在平远县公路交通枢纽的下辖镇设立营业网点，为过往人员和当地居民提供保险服务。网点设置在公路附近，便于客户在出行途中办理业务。加强与运输企业的合作，推广货物运输巨灾保险。通过与运输企业合作，了解其运输路线和货物特点，为其量身定制保险方案。为过往人员提供便捷的投保渠道，如在网点设置自助投保设备，方便他们快速办理保险业务。同时，为当地居民提供全方位的巨灾保险服务，包括家庭财产保险、人身意外伤害保险等。自助投保设备铁路沿线镇网点在平远县铁路沿线的下辖镇布局营业网点，服务铁路周边的企业和居民。与铁路部门合作，开展铁路沿线灾害风险评估和保险宣传。提供快速理赔服务，保障铁路运输安全。为铁路周边企业提供财产巨灾保险，保障其在灾害发生时的经济损失得到及时赔偿；为居民提供人身意外伤害保险，提高其应对意外风险的能力。以下是网点与铁路部门合作的具体内容表格：合作项目合作内容灾害风险评估共同对铁路沿线的灾害风险进行评估，制定风险防范措施保险宣传在铁路车站、列车上开展保险宣传活动，提高居民保险意识快速理赔服务建立快速理赔通道，确保在灾害发生后及时赔付水路港口镇网点对于平远县有水路港口的下辖镇，设置营业网点为港口企业和船员提供保险保障。深入了解港口作业的风险特点，定制针对性的保险方案。加强与港口管理部门的沟通，共同做好灾害预防和应急处置工作。为港口企业提供货物运输保险、船舶保险等，保障其在水路运输过程中的财产安全；为船员提供人身意外伤害保险，解决他们的后顾之忧。在灾害预防方面，与港口管理部门合作制定应急预案，定期组织演练，提高应对灾害的能力。特色产业镇服务农业产业镇网点在平远县以农业为特色产业的下辖镇设立营业网点，为农户提供农业巨灾保险服务。与农业部门合作，开展农业灾害风险评估和保险宣传。优化理赔流程，确保农户在受灾后能够及时获得赔偿。通过与农业部门合作，了解当地农业生产的特点和面临的灾害风险，为农户制定个性化的保险方案。在保险宣传方面，利用农村广播、宣传栏等渠道，宣传农业巨灾保险政策和理赔案例，提高农户的保险意识。在理赔时，简化手续，加快理赔速度，让农户在受灾后能迅速恢复生产。农业巨灾保险服务工业产业镇网点针对平远县工业产业发达的下辖镇，布局营业网点为工业企业提供财产巨灾保险。深入了解工业企业的生产特点和风险状况，制定个性化的保险方案。提供风险管理咨询服务，帮助企业降低灾害损失。通过实地调研和数据分析，为工业企业评估潜在的巨灾风险，如地震、洪水等可能对企业厂房、设备造成的损失。根据评估结果，制定相应的保险方案，并提供风险管理建议，如加强厂房加固、完善应急预案等。旅游产业镇网点在平远县旅游产业突出的下辖镇设置营业网点，为旅游企业和游客提供旅游巨灾保险。与旅游部门合作，加强旅游景区的灾害预防和保险宣传。建立快速理赔通道，保障游客的合法权益。与旅游部门合作开展旅游景区灾害隐患排查，制定灾害应急预案。在旅游旺季，通过景区广播、导游讲解等方式，向游客宣传旅游巨灾保险知识。当游客遇到灾害事故时，快速理赔通道能确保他们及时获得赔偿，减少损失。网点持续运营至履约结束运营资金保障资金预算规划制定详细的网点运营资金预算，涵盖人员工资、场地租赁、设备采购等各项费用。根据项目履约期限，合理安排资金的使用和分配。定期对资金使用情况进行审计和评估，确保资金使用的合理性和有效性。以下是资金预算规划的表格：费用项目预算金额备注人员工资 XXX元包括基本工资、绩效工资等场地租赁 XXX元租赁期限为一年设备采购 XXX元包括办公设备、保险服务设备等其他费用 XXX元如水电费、物业费等资金储备管理建立充足的资金储备，以应对可能出现的突发情况和运营风险。对资金储备进行科学管理，确保资金的安全性和流动性。根据业务发展情况，适时调整资金储备规模。资金储备主要来源于公司自有资金和部分稳定的投资收益。安排专人负责资金储备管理，定期进行资金盘点和风险评估。当业务量增加或面临重大风险时，适当增加资金储备；当业务稳定且风险较低时，合理调整资金储备规模，提高资金使用效率。资金筹集渠道除自有资金外，拓展多元化的资金筹集渠道，如银行贷款、股东增资等。与金融机构建立良好的合作关系，确保在需要时能够及时获得资金支持。合理安排资金筹集计划，避免资金链断裂。与多家银行建立合作关系，根据公司资金需求和还款能力，申请合适的贷款额度和期限。积极与股东沟通，争取股东增资支持公司发展。在制定资金筹集计划时，充分考虑公司的财务状况和未来发展规划，确保资金筹集的及时性和合理性。人员队伍稳定人员招聘规划在项目开始前，制定科学的人员招聘计划，确保招聘到具备专业知识和丰富经验的员工。明确招聘标准和岗位要求，通过多种渠道进行招聘，如招聘网站、人才市场等。对应聘人员进行严格的筛选和面试，选拔出优秀的人才。招聘标准注重应聘者的专业背景、工作经验和沟通能力。对于承保岗位，要求具备保险专业知识和风险评估能力；对于理赔岗位，要求有丰富的理赔经验和查勘定损能力。通过多轮面试和笔试，全面考察应聘者的综合素质，为网点选拔出合适的人才。员工培训发展为员工提供定期的培训和学习机会，提升其业务能力和综合素质。制定个性化的培训计划，根据员工的岗位需求和职业发展规划进行培训。鼓励员工参加行业培训和学术交流活动，拓宽视野和思路。培训内容涵盖保险业务知识、风险管理、客户服务等方面。对于新员工，进行入职培训，使其快速了解公司文化和业务流程；对于老员工，开展专业技能提升培训，如最新保险政策解读、理赔案例分析等。支持员工参加行业研讨会和学术交流活动，让他们接触到行业最新动态和前沿技术。员工激励机制建立完善的员工激励机制，包括薪酬激励、晋升激励、荣誉激励等。根据员工的工作表现和业绩，给予相应的奖励和晋升机会。营造良好的企业文化氛围，增强员工的归属感和忠诚度。薪酬激励根据员工的工作绩效发放奖金，晋升激励为表现优秀的员工提供晋升空间。荣誉激励设立优秀员工奖、服务明星奖等荣誉称号，对表现突出的员工进行表彰。通过这些激励措施，激发员工的工作积极性和创造力，提高团队的整体战斗力。以下是员工激励机制的表格：激励方式激励内容薪酬激励根据工作绩效发放奖金晋升激励为优秀员工提供晋升机会荣誉激励设立荣誉称号进行表彰场地设备维护场地租赁管理与场地出租方签订长期稳定的租赁合同，明确双方的权利和义务。定期对场地进行检查和维护，确保场地的安全性和适用性。根据业务发展需要，适时调整场地的布局和设施。租赁合同中明确租赁期限、租金支付方式、维修责任等条款，保障双方合法权益。安排专人定期对场地进行检查，包括房屋结构、水电设施等，及时发现并处理安全隐患。当业务量增加或业务模式改变时，对场地布局进行优化，提高空间利用率。设备采购更新根据网点的业务需求，采购先进的办公设备和保险服务设备。建立设备档案，对设备的采购、使用、维护等情况进行记录和管理。定期对设备进行检查和维护，及时更新老化和损坏的设备。办公设备包括电脑、打印机、复印机等，保险服务设备如风险评估软件、理赔系统等。设备档案记录设备的品牌、型号、购买时间、维修记录等信息，便于查询和管理。定期对设备进行保养和检测，确保设备正常运行。当设备老化或无法满足业务需求时，及时进行更新换代。以下是设备采购更新的表格：设备名称采购时间使用情况维护记录更新计划电脑 XXX年XXX月正常使用定期保养计划XXX年更新打印机 XXX年XXX月偶尔故障已维修视情况更新风险评估软件 XXX年XXX月功能正常定期升级无应急保障预案制定场地和设备的应急保障预案，应对自然灾害、设备故障等突发情况。定期组织应急演练，提高员工的应急处置能力。与相关部门和供应商建立应急合作机制，确保在紧急情况下能够及时获得支持和救援。应急保障预案包括灾害发生时的人员疏散、设备保护、数据备份等措施。定期组织员工进行应急演练，模拟灾害场景，让员工熟悉应急流程和操作方法。与消防、供电、设备供应商等相关部门和单位建立联系，在紧急情况下能够迅速获得支援。以下是应急保障预案的表格：应急情况应急措施责任人员联系电话火灾启动消防设备，组织人员疏散 XXX XXX 设备故障启用备用设备，联系维修人员 XXX XXX 自然灾害关闭电源、门窗，保护重要设备和数据 XXX XXX 网点信息真实有效保障证件材料审核证件原件查验对网点机构的《营业执照》和《保险许可证》等证件原件进行严格查验。核实证件的真实性、有效性和合法性，确保证件上的信息与实际经营情况相符。查验过程中，仔细核对证件的编号、有效期、经营范围等信息，并与相关部门的登记信息进行比对。若发现证件存在问题或信息不符，及时采取措施进行整改，确保网点合法合规经营。证件复印件存档对查验无误的证件复印件进行妥善存档，建立档案管理制度。确保档案的完整性和保密性，便于随时查阅和审核证件信息。档案管理制度规定了档案的存储方式、保管期限、查阅权限等内容。采用电子档案和纸质档案相结合的方式进行存储，确保档案的安全性和可查阅性。严格控制档案的查阅权限，只有授权人员才能查阅相关证件信息。证件信息更新及时关注证件的有效期和相关信息的变更情况。在证件到期前或信息变更后，及时办理更新手续，确保网点的证件信息始终保持真实有效。安排专人负责证件信息的管理和更新，定期检查证件的有效期和相关信息。当证件即将到期或信息发生变更时，提前准备好相关材料，按照规定流程办理更新手续。以下是证件信息更新的表格：证件名称有效期信息变更情况更新时间《营业执照》 XXX年XXX月-XXX年XXX月无无《保险许可证》 XXX年XXX月-XXX年XXX月无无信息系统管理信息录入准确在信息系统中准确录入网点的基本信息、人员信息、业务信息等。对录入的信息进行严格的审核和校验，确保信息的准确性和完整性。建立信息录入的责任制度，明确录入人员的职责和权限。录入人员必须按照规定的格式和要求录入信息，确保信息的真实性和准确性。审核人员对录入信息进行严格把关，发现错误及时纠正。通过责任制度，增强录入人员的责任感，提高信息录入的质量。信息安全保护采取有效的信息安全保护措施，防止网点信息泄露和被篡改。设置严格的用户权限和访问控制，确保只有授权人员能够访问和修改信息。定期对信息系统进行安全检查和维护，及时发现和处理安全隐患。信息安全保护措施包括数据加密、防火墙设置、入侵检测等。对不同用户设置不同的权限，根据其工作职责和业务需求，授予相应的访问和操作权限。定期对信息系统进行漏洞扫描和安全评估，及时更新安全补丁，保障信息系统的安全稳定运行。信息备份恢复定期对网点信息进行备份，建立完善的备份制度。确保备份数据的安全性和可恢复性。在信息系统出现故障或数据丢失时，能够及时恢复数据，保证业务的正常开展。备份制度规定了备份的时间间隔、存储位置、恢复流程等内容。采用异地备份和本地备份相结合的方式，确保备份数据的安全性。定期对备份数据进行检查和测试，确保数据可恢复。当信息系统出现问题时，按照恢复流程迅速恢复数据，减少业务影响。监督检查机制内部审计监督建立内部审计制度，定期对网点的信息真实性和有效性进行审计。审计内容包括证件信息、业务信息、财务信息等。对审计中发现的问题及时进行整改，确保信息的真实可靠。内部审计由独立的审计部门或专业审计人员负责，按照审计计划和标准进行全面检查。审计过程中，对发现的问题进行详细记录，并提出整改建议。相关部门按照整改建议及时进行整改，并将整改结果反馈给审计部门。外部监管配合积极配合相关监管部门的检查和监督工作。按照监管部门的要求，及时提供网点的相关信息和资料。对监管部门提出的意见和建议认真落实整改。与监管部门保持良好的沟通和合作关系，及时了解监管政策和要求的变化。在接到监管部门的检查通知后，迅速组织人员准备相关资料，积极配合检查工作。对监管部门提出的问题和建议，制定详细的整改方案，确保整改到位。客户反馈处理重视客户的反馈意见，建立客户反馈处理机制。对客户反映的网点信息问题及时进行调查和处理。将处理结果及时反馈给客户，提高客户的满意度。通过客户反馈渠道，如客服热线、在线留言、意见箱等，收集客户的意见和建议。对客户反映的问题进行分类整理，安排专人进行调查和处理。在规定时间内将处理结果反馈给客户，听取客户的意见和评价，不断改进服务质量。网点运营方案规划业务流程设计承保业务流程优化承保业务流程，提高承保效率和质量。明确客户咨询、风险评估、条款解释、合同签订等环节的操作规范。建立快速承保通道，为优质客户提供便捷的承保服务。在客户咨询环节，专业客服人员及时解答客户疑问，提供详细的保险信息。风险评估环节，运用科学的评估方法和工具，对客户的风险状况进行准确评估。条款解释环节，清晰、准确地向客户解释保险条款的含义和细则。合同签订环节，简化手续，提高签约效率。以下是承保业务流程的表格：业务环节操作规范客户咨询及时解答疑问，提供详细信息风险评估运用科学方法，准确评估风险条款解释清晰解释条款含义和细则合同签订简化手续，提高签约效率理赔业务流程简化理赔业务流程，缩短理赔时间。规范报案受理、查勘定损、理算核赔、赔款支付等环节的操作流程。建立快速理赔机制，对小额理赔案件实行快速处理。报案受理环节，客服人员及时记录客户报案信息，并指导客户准备相关材料。查勘定损环节，迅速安排专业人员进行现场查勘和定损。理算核赔环节，严格按照保险条款和规定进行理算和审核。赔款支付环节，加快支付速度，确保客户及时获得赔款。对于小额理赔案件，开通快速通道，简化手续，在短时间内完成理赔。客户服务流程完善客户服务流程，提高客户满意度。明确客户咨询、投诉处理、回访等环节的服务标准和操作规范。建立客户服务热线和在线客服平台，及时响应客户需求。客户咨询环节，客服人员热情、专业地解答客户问题。投诉处理环节，及时记录客户投诉内容，安排专人进行调查和处理，并在规定时间内反馈处理结果。回访环节，定期对客户进行回访，了解客户需求和满意度，收集客户意见和建议。以下是客户服务流程的表格：服务环节服务标准客户咨询热情、专业解答问题投诉处理及时处理，规定时间反馈结果回访定期回访，收集意见和建议人员配置计划岗位设置规划根据网点的业务需求，合理设置岗位。设置承保岗、理赔岗、客服岗、财务岗等岗位。明确各岗位的职责和权限，确保工作的高效协同。承保岗负责客户咨询、风险评估、合同签订等工作；理赔岗负责报案受理、查勘定损、赔款支付等工作；客服岗负责客户服务、投诉处理、回访等工作；财务岗负责财务管理、资金核算等工作。通过明确岗位分工和职责，提高工作效率和服务质量。以下是岗位设置规划的表格：岗位名称岗位职责岗位权限承保岗客户咨询、风险评估、合同签订承保方案制定、合同审核理赔岗报案受理、查勘定损、赔款支付理赔案件处理、定损金额确定客服岗客户服务、投诉处理、回访客户信息查询、投诉处理协调财务岗财务管理、资金核算财务报表编制、资金收支管理人员数量确定根据业务量和工作负荷，确定各岗位的人员数量。确保人员数量能够满足业务发展的需要。合理安排人员的工作分工，避免人员闲置和过度劳累。通过对历史业务数据的分析和预测，结合业务发展趋势，确定各岗位的人员需求。对于业务繁忙的岗位，适当增加人员数量；对于业务相对较少的岗位，合理控制人员规模。在人员安排上，充分考虑员工的专业技能和工作经验，做到人尽其才。以下是人员数量确定的表格：岗位名称人员数量备注承保岗 XXX人根据业务量适时调整理赔岗 XXX人根据灾害情况灵活调配客服岗 XXX人确保服务质量财务岗 XXX人保证财务工作准确高效人员资质要求明确各岗位的人员资质要求。要求承保人员具备专业的保险知识和风险评估能力。要求理赔人员具备丰富的理赔经验和查勘定损能力。承保人员需具有保险相关专业学历或通过保险行业资格考试，熟悉保险市场和产品，能够准确评估客户风险。理赔人员需有多年理赔工作经验，掌握查勘定损技术和理赔流程，能够快速、准确处理理赔案件。以下是人员资质要求的表格：岗位名称资质要求承保岗保险专业学历或行业资格考试通过，熟悉保险市场和产品，具备风险评估能力理赔岗多年理赔工作经验，掌握查勘定损技术和理赔流程客服岗良好的沟通能力和服务意识，熟悉保险业务知识财务岗财务专业学历，具备会计从业资格证书，熟悉财务管理软件营销推广策略线上营销渠道利用互联网平台开展线上营销活动。建立官方网站和社交媒体账号，宣传保险产品和服务。开展线上广告投放、网络直播等营销活动，提高品牌知名度和影响力。官方网站详细介绍公司的保险产品、服务优势、理赔案例等信息，方便客户了解和咨询。社交媒体账号定期发布保险知识、行业动态和优惠活动，吸引粉丝关注和互动。通过线上广告投放，扩大品牌曝光度；通过网络直播，与客户进行实时沟通和交流，解答客户疑问，促进产品销售。线下营销活动组织开展线下营销活动，如保险讲座、客户见面会等。与当地企业、社区合作，开展保险宣传和推广活动。发放宣传资料、礼品等，吸引客户关注和咨询。保险讲座邀请专家讲解巨灾保险知识和风险管理技巧，提高客户的保险意识和风险防范能力。客户见面会与客户面对面交流，了解客户需求和意见，提供个性化的保险方案。与当地企业、社区合作，利用其资源和渠道，扩大宣传范围。发放宣传资料和礼品，增加客户对公司的好感度和信任度。客户关系管理建立客户关系管理系统，对客户进行分类管理和跟踪服务。定期对客户进行回访，了解客户需求和满意度。根据客户反馈，调整营销推广策略和服务内容。通过客户关系管理系统，记录客户的基本信息、保险购买情况、理赔记录等，为客户提供个性化的服务。定期回访客户，收集客户的意见和建议，及时解决客户问题。根据客户反馈，优化保险产品和服务，提高客户满意度和忠诚度。网点佐证材料提供营业执照

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